📋 Escenarios de recobro

La estrategia correcta
para cada deuda

RecobrosPro incluye 15 escenarios listos para usar. Cada uno define cuándo actuar, qué canal usar y cómo escalar. Tú elige el que encaja con tu situación.

📊 Por nivel de riesgo
🏭 Por sector
💰 Por importe
⏱ Por antigüedad de mora

Elige un escenario y explora sus pasos

Haz clic en cualquier escenario para ver el flujo de acciones completo.

📋
Estándar Pymes
Flujo amistoso con escalado progresivo. Recomendado para empezar.
Por defecto Todos los riesgos
🔴
Riesgo alto
Mayor frecuencia y escalado temprano por alta probabilidad de impago.
Riesgo alto
🟢
Riesgo bajo
Seguimiento suave para clientes con buen historial de pago.
Riesgo bajo
⚖️
Mora larga (+60 días)
Deuda envejecida: foco en acuerdo firme o escalado judicial.
Riesgo alto/crítico +60 días
🏭
B2B Servicios
Para empresas de servicios con clientes business.
B2B
📋 Estándar Pymes
Flujo amistoso con escalado progresivo y foco en recuperación temprana. Recomendado para la mayoría de pymes.
Desde vencimiento: Día 0
Riesgo: Todos
Pasos: 6 acciones
1
Recordatorio de factura por email
Asunto: «Recordatorio de factura {numero}» · Tono cordial
Día 1
2
SMS de recordatorio
Recordatorio breve: factura {numero} pendiente por {importe}
Día 3
3
Email con opciones de pago
Oferta de pago único o plan fraccionado
Día 7
4
Llamada de seguimiento
Validar motivo de impago y acordar fecha concreta de pago
Día 10
5
Preaviso de acciones legales
Último aviso formal previo a escalado jurídico
Día 15
6
Bloqueo operativo del cliente
Bloqueo según política comercial interna
Día 21
💡
Resultado esperado: 3 primeras acciones completamente automáticas Solo intervención humana en la llamada (día 10) y decisiones de escalado
🔴 Riesgo alto — Recuperación intensiva
Mayor frecuencia y escalado temprano. Para clientes con alta probabilidad de impago detectada por el scoring automático.
Desde vencimiento: Día 0
Riesgo: Alto
Pasos: 6 acciones
1
Aviso de vencimiento inmediato
Email urgente: factura {numero} pendiente por {importe}
Día 1
2
SMS de requerimiento
«Requerimos regularización de la factura {numero}»
Día 2
3
Llamada — compromiso documentado
Solicitar compromiso de pago firmado o confirmado por escrito
Día 5
4
Preaviso de escalado
Último aviso amistoso antes de acciones formales
Día 8
5
Aviso legal formal
Comunicación formal de deuda exigible
Día 12
6
Bloqueo preventivo de operaciones
Restricción inmediata de nuevas operaciones comerciales
Día 16
Escalado en 16 días vs 21 del escenario estándar Escalar rápido si no hay respuesta en 72h tras el preaviso
🟢 Riesgo bajo — Seguimiento suave
Para clientes con buen historial de pago. Prioridad en mantener la relación comercial, recordatorios cordiales y sin bloqueos tempranos.
Desde vencimiento: Día 0
Riesgo: Bajo
Pasos: 4 acciones
1
Recordatorio amistoso
«Te recordamos la factura {numero} pendiente» — tono neutro y cordial
Día 2
2
Segundo recordatorio con oferta de ayuda
«Si necesitas apoyo, podemos revisar opciones de pago»
Día 6
3
Llamada para confirmar fecha de compromiso
Conversación de seguimiento, confirmar situación real
Día 12
4
Preaviso formal
Aviso formal previo a escalado — solo si persiste el impago
Día 20
🤝
Prioridad: retención del cliente Evitar bloqueo temprano. Solo escalar en caso de reincidencia.
⚖️ Mora larga — Recuperación y preparación legal
Deuda envejecida (+60 días). El objetivo pasa a ser un acuerdo firme o la preparación del expediente para reclamación judicial.
Desde vencimiento: Día 60+
Riesgo: Alto / Crítico
Pasos: 5 acciones
1
Último intento amistoso
«Regulariza la deuda para evitar acciones formales» — oferta de acuerdo
Día 60
2
Llamada — propuesta final cerrada
Condiciones definitivas de acuerdo. Plazo máximo de respuesta: 48h
Día 63
3
Carta postal fehaciente
Notificación formal con acuse de recibo. Evidencia para posible demanda
Día 67
4
Inicio de reclamación formal
Aviso de posible reclamación judicial. Plazo legal de respuesta
Día 72
5
Bloqueo definitivo
Bloqueo de nuevas operaciones. Expediente listo para abogado
Día 75
📁
Conserva toda la evidencia: intentos, respuestas y notificaciones El sistema registra cada acción como soporte documental para demanda
🏭 B2B Servicios — Gestión empresarial
Adaptado para empresas de servicios con clientes business. Comunicaciones más formales y escalado por departamento de cuentas.
Desde vencimiento: Día 0
Riesgo: Todos
Pasos: 6 acciones
1
Aviso de vencimiento al departamento de pagos
Email formal dirigido a cuentas por pagar del cliente
Día 1
2
Segundo aviso con detalle de factura
Adjunta PDF de factura y datos bancarios para facilitar el pago
Día 5
3
Contacto con responsable de cuenta
Llamada al gestor o responsable de pagos del cliente
Día 10
4
Confirmación de fecha de pago por escrito
Email solicitando confirmación formal de fecha comprometida
Día 15
5
Comunicado formal de deuda
Aviso legal con intereses de demora aplicables
Día 25
6
Suspensión del servicio
Notificación de suspensión de acceso o entrega del servicio
Día 30
🏢
Comunicaciones formales, tono profesional B2B Los intereses de demora aplican desde el día 30 de vencimiento (Ley 3/2004)

¿Qué incluye cada escenario?

Todos los escenarios son configurables. Esta tabla muestra los valores por defecto.

Escenario Email SMS Llamada Aviso legal Carta postal Riesgo objetivo Pasos auto.
📋 Estándar Pymes Todos3
🔴 Riesgo alto Alto3
🟣 Riesgo crítico Crítico2
🟡 Riesgo medio Medio3
🟢 Riesgo bajo Bajo2
⚖️ Mora larga Alto/Crítico1
🏭 B2B Servicios Todos2
🛒 B2C Retail Todos3
💰 Importe alto Todos2
🪙 Importe bajo Todos4

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